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La Gestion sous mandat


La gestion sous mandat est réservée aux clients ayant un patrimoine financier qui ne veulent ou ne peuvent s’en occuper quotidiennement.

 
 Dans un environnement financier de plus en plus complexe, la gestion sous mandat donne la possibilité de confier ses actifs financiers à un gérant sous mandat qui dispose des outils et du savoir-faire professionnel indispensables à une gestion active et efficace.  ​
 
Ce service de gestion peut être proposé par un conseiller en gestion de patrimoine à l’issue d’un entretien, après avoir vérifié qu’il est bien adapté à la situation, au profil et aux objectifs de l’investisseur.
 

 

 

Une gestion personnalisée :

Le gérant de portefeuille développera une solution adaptée à votre profil d’investisseur et en fonction de vos objectifs. Il investira et gérera les portefeuilles-titres, les PEA ou les contrats d’assurance-vie, selon l’orientation de gestion choisie à la signature du mandat.
 

 

4 profils de gestion correspondent à des caractéristiques et à des horizons de placement différents :
 
​Type de Gestion ​Objectif ​Horizon de placement conseillé
​Gestion Prudente ​valorisation régulière du portefeuille par la détention majoritaire d’obligations et/ou de supports en fonds monétaires Au moins 3 ans
​Gestion Equilibrée ​recherche de plus-values tout en limitant les risques ​Au moins 5 ans
​Gestion Dynamique ​recherche de performance sur la durée en contrepartie de l’acception d’un risque de perte en capital ​Ne saurait être inférieur à 8 ans
​Gestion PEA ​basée sur  les indices de référence des marchés éligibles au PEA (CAC40, EUROSTOXX50), elle peut être axée :
• sur les «grandes valeurs»
• ou sur une gestion «offensive» de recherche de la performance
​Ne saurait être inférieur à 8 ans
 
 
Tarification selon conditions en vigueur.
 

Des solutions évolutives :

La composition du portefeuille de l’investisseur sera adaptée en fonction de la tendance des marchés financiers et des éventuelles opportunités.
Le client bénéficiaire du service de gestion sous mandat peut changer de profil de mandat à tout moment, détenir plusieurs mandats de gestion, réaliser des versements dès qu’il le désire, mettre fin au mandat de gestion à tout moment et reprendre la main sur son portefeuille.
 

Une gestion transparente :

Le gérant sous mandats rend régulièrement compte de sa gestion et des supports d’investissement retenus. Chaque semestre, le client bénéficie d’un compte-rendu de gestion
et d’un avis d’opéré pour chaque opération de souscription, d’achat ou de vente.

 

Documents réglementaires GSM (Gestion Sous Mandat)

La Banque Populaire du Sud, dans le cadre de son activité de gestion sous mandat, propose différents profils de gestion éligibles au compte titre ordinaire (CTO) et au Plan épargne action (PEA).
Le document d’information clé (DIC) afférent à chaque profil de gestion est consultable via les liens ci-dessous.

 

Profils de gestion en assurance vie :

 

​Information non contractuelle.

Document à caractère publicitaire.

Tarification selon les conditions en agence.

Non
Non
Non
 
 
 

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